สินเชื่อบ้านไม่สอดคล้องก็สามารถจะอธิบายเป็นรูปแบบของบ้านหรือสินเชื่อคุณสมบัติเชิงพาณิชย์ที่ไม่ได้มักจะสอดคล้องหรือสำหรับเรื่องที่, เป็นไปตามเกณฑ์มาตรฐานเงินกู้ธนาคารขนาดใหญ่, ตามที่มีอยู่ในปัจจุบัน. ที่จริงแล้ว, it would not be wrong to state that it is more often than not, the non-conforming loan is the opposite of what’s called a ‘prime’ home (or commercial property) loan.
There are several reasons due to which a loan can be referred to as a non-confirming one vis-à-vis its regular counterparts. เช่น, it can also include a loan amount that is already substantially higher than the usual สินเชื่อตามนโยบาย limit for that bank for such mortgage loans. It can also be a certain lack of credit too. Then there is the rather unorthodox nature with reference to the use of such funds, to take into consideration as well.
By and large, the very nature of property development (and that includes both residential as well as commercial properties too) is very capital intensive and there is a certain degree of risk involved. This makes the usual banks and other financial institutions a bit vary of giving loans to such property developers, and when they do so, their criteria are extremely rigid and they also charge substantially high interest on these loans.
In many such cases, several non-conforming loans can also be funded by different types of hard money lenders who would need the security of real and tenable property to back the loan. Since the property developer is already working with real estate it is easier for him or her to come up with the requisite guarantees for the same. Such non-confirming loans are widely considered to be amongst the most commonly used property loan options for many different private financial institutions as well as money lenders. ที่จริงแล้ว, ส่วนใหญ่จริงๆของเงินให้สินเชื่อที่เกี่ยวข้องกับคุณสมบัติมีคุณสมบัติโดยทั่วไปว่าเป็นไม่สอดคล้องคนเพราะความจริงที่ว่าสภาพทางการเงินของผู้กู้ที่คาดหวังหรือประเภทของทรัพย์สินที่เขามุ่งมั่นที่จะลงทุนในโดยทั่วไปจะไม่เป็นไปตามหลักเกณฑ์โดยรวมของธนาคารกระแสหลักมากขึ้น, as such. This is the part where stamfordcapital.com.au เข้ามาในภาพ, เนื่องจากพวกเขาจะแปลกประหลาดเก่งที่การเบิกจ่ายเงินให้สินเชื่อจำนวนมากยืนยันดังกล่าวไม่ใช่ขึ้นมาและนักพัฒนาอสังหาริมทรัพย์ในประเทศออสเตรเลีย.
In the wake of the global property market crisis a decade back, banks and other mainstream financial institutions have slowly but steadily increased their criteria for the disbursement of many such large scale loans that they used to give to borrowers in the real estate and poverty development sector. This is because of their innate fear of bad debts, just in case the property’s price collapse and the developers declare bankruptcy.
เดชะบุญ, many such non-conforming loan purveyors have stepped in to fill the gap so that property developers are able to receive the funds they need to continue their good work.