Western Union đã từng bị phạt $586 triệu cho phép gian lận tiền và rửa tiền thông qua bàn tay của các đại lý của mình tại Hoa Kỳ và các nước khác trên thế giới, nơi các công ty chuyển tiền hoạt động, Reuters.
Bộ Tư pháp Mỹ và Ủy ban Thương mại Liên bang tỏ ra vượt ra ngoài mọi nghi ngờ hợp lý Western Union thực sự nhìn theo cách khác, trong khi những kẻ lừa đảo sử dụng dịch vụ của mình để chuyển khoản tiền khổng lồ để nghiên cứu thuần tập ở các nước khác, với người Mỹ là nạn nhân bị ảnh hưởng hầu hết các giao dịch gian lận.
tình cờ, Western Union đồng ý "để trợ giúp và tiếp tay lừa đảo", trong khi một quan chức của công ty thừa nhận rằng họ không bao giờ làm "nhiều như nó cần phải có" để ngăn chặn các hành vi gian lận tiền diễn ra với nhiều giao dịch - có thể làm hơn 2,000 đại lý tiền bất chấp nhiều khiếu nại của công ty nhận được từ khách hàng bất mãn.
Điều tra tiết lộ rằng những người nhập cư trong nước Mỹ sử dụng các dịch vụ chuyển tiền để trả những người khác trở về nhà, người tham gia vào buôn bán người sang Mỹ; trong khi những người khác chỉ đơn giản là lừa đảo khách hàng Mỹ bằng cách hứa hẹn công việc không tồn tại và giải thưởng, trong khi các đại lý của công ty đã làm ít để không có gì để ngăn chặn những trò gian lận.
Nhiều người trong số những trò gian lận đã diễn ra giữa 2004 và 2012 nhưng công ty đã không làm gì để ngăn chặn chúng hoặc xử phạt các đại lý erring. Với hơn 50,000 Western Union trung tâm ở Mỹ, công ty nhận được khoảng 550,928 khiếu nại giữa 2004 và 2015 với 80% những khiếu kiện của khách hàng Mỹ. Hầu hết các đơn bị lừa đảo trung bình $1,148.
Western Union tại thừa nhận lỗi của mình và sẽ được trả tiền ra $586 triệu tiền đền bù để xoa dịu những nạn nhân của những trò gian lận, và nó đã hứa sẽ triển khai một phần năm của người lao động để ngăn chặn rửa tiền và gian lận. Nó cũng sẽ thiết lập một chương trình chống gian lận để giáo dục và hỗ trợ các đại lý chống gian lận dây và thực hành xấu xa khác.
Công ty này có doanh thu $1.4 tỷ đồng doanh thu trong quý mà làm tròn đến tháng 30, 2016 nhưng nói về $200 triệu hiện nay là chi hàng năm để chống gian lận dây, cắm sơ hở chuyển tiền và nâng cao phát hiện gian lận.